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　　【产品名称】：金谷信托-锐银89号盐城集合资金信托计划

　　【投资领域】：

　　【产品规模】：2.5亿

　　【产品期限】：24个月

　　【产品付息】：按季分配

　　【预期收益】：8.5%-9.0%

　　【投资区域】：江苏盐城

　　【融资主体】：盐城海瀛实业投资有限公司

　　【资金用途】：用于受让盐城海瀛实业投资有限公司持有的对盐城市成泰投资有限公司的3.3亿元应收账款。

【还款来源】：

1、融资方经营收入；

2、担保方经营收入；

3、处置抵押物。

【风控措施】：

1.盐城市环保产业发展投资有限公司、盐城兴北实业投资有限公司为盐城海瀛实业的收购义务提供连带责任保证担保；

2.盐城环投以其持有的土地使用权对海瀛实业的收购义务提供抵押担保；

3.本信托计划成立前，成泰投资、海瀛实业与我司三方对标的债权进行债权重组，重组后的标的债权与信托计划相匹配；

4.本信托计划所受让的应收账款应在中国人民银行征信中心的中征应收账款融资服务平台做转让登记并公示；

5.对本信托计划项下签署的《债权转让与回购协议》及相关担保合同/协议进行强制执行公证。

　　【项目亮点】：　

1、本项目提供位于盐城市主城区出让土地抵押，抵押物评估价值约2.05亿，同时提供3.3亿应收账款质押登记，以上合计综合抵质押率为46.7%；

2、交易对手——盐城市海瀛实业为盐城市人民政府100%控股的纯市级平台，注册资本45亿，2018年总资产202亿，资产负债率58.6%，2018年实现营业收入21.09亿元，净利润2.33亿元，2019年新发行3年期公司债券，主体评级AA，到期日晚于本次信托融资；

3、保证人1——盐城兴北实业主体评级AA，截止2018年末总资产133亿元，资产负债率59.84%，2018年实现营业收入7.7亿元，净利润1.55亿元；

4、保证人2——盐城市环保产业发展截止2018年9月末总资产46.7亿元，资产负债率43.2%；

5、盐城市为江苏强地级市，2018年实现GDP5487亿，实现公共预算收入381亿，可支配财政收入1309亿元，政府债务率约为77%，在江苏十三个地级市中排名第七位（超过泰州、扬州）。