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　　1年期恒大全市场最优质抵押物，广州市自贸区住宅用地抵押，世界500强恒大集团担保，拍卖价24.2亿土地，抵押率不超过65%，3.6倍回款覆盖项目本息。

　　【信托名称】：CY1号国能汽车集合资金信托计划

　　【发行机构】：央企信托

　　【信托规模】：15.7亿

　　【信托期限】：12个月

　　【信托付息】：季度付息

　　【预期收益】：100-300-600-1000万（税后）：8.2-8.5-8.8-9.0%/年

　　【投资领域】：

　　【投资区域】：

　　【融资主体】：国能汽车技术开发有限责任公司（以下简称“国能汽车”）

　　【资金用途】： 由XX信托募集信托资金， 以信托资金对融人国能汽车技术开发有限责任公司的“工厂改计划” 提供融资支持，向其发放信托贷款进行恒大国能汽车天津工厂的房建设与技术改造 。国能 汽车按期 支付利息及本金 。

　　【信托产品亮点】：

　　1、上市公司AAA担保：担保人中国恒大集团（股票代码HK.3333），世界500强第138位，中国500强第22位，跻身全球品牌100强，2019年6月总资产2.09万亿元，主体评级AAA；

　　2、广州市自贸区住宅用地抵押：融资方以其关联公司名下的广州市南沙自贸区10.78万㎡住宅用地抵押担保，位于粤港澳大湾区交通枢纽中心，30分钟3、可达深圳，1小时可达周边4大机场；抵押物拍卖成交价为24.2亿元，楼面地价9554元/㎡，按照拍卖价抵押率不超过65%；经预测售价住宅2.2万/㎡计算，销售收入约58亿元，覆盖3.6倍项目本息；

　　4、项目区位优势明显：恒大国能汽车工厂建设项目位于天津滨海高新技术产业开发区，厂区用地面积47.75万平方米，距高速仅2公里，交通十分便利；

　　融资人负债率较低：融资人国能汽车2019年3月总资产为41.5亿元，资产负债率仅33.3%，负债率较低，预计2020年营业收入为34亿元，现金流超额覆盖项目本息；

　　5、共同还款人实力强：共同还款人国能新能源成立于2015年6月，注册资本24亿元，是恒大汽车集团旗下目前唯一具备整车生产资质的公司，已完成新能源汽车产业链闭环布局，2019年5月总资产规模61亿元，净资产25亿元，资产负债率58%；

　　6、行业增长空间大：新能源汽车行业为国家近年来大力支持鼓励发展行业，2018年全年新能源汽车累计销量为125.6万辆，同比增长61.7%，新能源汽车市场占整体市场的4.5%，比2017年提高了1.8%，行业增长空间较大。