7月29日，《中国银行保险报》举办“服务新发展格局 打造金融品牌新时代”金诺·第六届中国金融品牌峰会，中航信托“指北针”资产配置传播案例凭借在资产配置领域的影响力和美誉度，荣膺“2022金诺·中国金融产品传播典范”。

　　中航信托以做高品质受托人为使命，聚焦客户思维下的资产配置方法论，基于丰富的产品线和统一账户体系，于2021年推出“指北针”资产配置策略。一年半以来，“指北针”品牌围绕客户需求持续夯实投研体系、深耕产品矩阵、丰富受托场景、强化数字赋能，在账户体系中为投资者实现账户动态配置方案和历史业绩，为投资者创造长期价值。

　　随着中国居民财富积累和资本市场持续发展，居民投资可选资产类别日趋多元化，资产配置需求持续提升，财富管理模式由“产品思维”向 “客户思维”转型日渐成为行业共识。在这一背景下，中航信托“指北针”资产配置策略通过持续迭代投研方法论，从而实现理解客户需求，引领客户需求，为客户创造价值。

　　在投研能力方面，“指北针”资产配置策略通过内部投研团队+外部专家智库的双轮驱动，建立健全投研体系，动态输出市场研判。一方面，指导各细分领域资产的筛选、有机组合，不断提升投研驱动下的资产配置能力，为投资人提供更具前瞻性的财富管理解决方案；另一方面，指导账户体系投资建议，并动态对投资业务进行跟踪复盘，定期为账户高端投资者回顾实盘投资业绩和展望投资方向，将业绩与投研互相印证。

　　围绕投资者日趋多元化的资产配置需求，“指北针”资产配置策略基于客户风险收益目标，以跨周期投资理念为核心，构建资产配置四象限。为避免择时陷阱，同时最大化投资收益，将投资根据不同周期区分为长周期投资、短周期投资两类投资，并根据大类资产区分为股性投资、债性投资，通过双维度构建投资象限，在跨越周期组合中寻求具有配置价值的资产。

　　在产品体系方面，中航信托已经构建了较为健全的产品投资体系。在长周期维度，利用顺逆兼顾、行业分散的资产选择对冲风险，充分发挥长期股权类项目的价值优势，提升组合收益率的预期上限；在短周期维度，通过私募证券类产品持续增厚投资组合的收益，同时私募证券各策略之间通过“闭环式对冲尾部风险”实现降低组合波动，二次分散内部风险的目的；再利用其他低相关甚至负相关的传统债权类投资构建组合收益的安全垫，分散组合风险，提高防御能力；最后辅以现金管理类产品提高组合的流动性和灵活性。同时，针对投资人个性化需求，在“投研体系”基础上为投资人甄选产品形成基准配置组合，并根据市场变化，对资产组合进行动态的分析和适当调整。

　　在品牌化运营方面，中航信托打造了以“中航严选”私募证券品牌和“中航研选”长期股权品牌为代表的“指北针”资产配置品牌矩阵。其中，“中航严选”以八大产品策略，构建全策略私募证券产品体系，闭环式对冲尾部风险，并为客户提供定制化的私募证券配置策略和产品结构，形成风险收益比更优的“3C”产品投资体系。“中航研选”则围绕“一体两翼四域”的核心理念，深度挖掘企业成长价值，实现企业发展生命周期全面覆盖，“明星投顾+优质标的”双轮驱动，科技、医疗、消费、军工四大行业板块深度布局，助力投资者分享企业成长的红利。

　　权益投资中，市场的波动带来的产品净值涨跌，往往让投资者陷入追涨杀跌的怪圈。同时，市场、策略、产品信息都在快速迭代，投资者迫切需要更快、更优、更准的配置服务与投资指引。为此，“指北针”资产配置策略深入扎根买方投顾定位，通过定期的投研服务、投后服务、数字智能服务，不断提升投资者的财富管理“心”体验。

　　在投研服务方面，借助《投研智北针》《资产配置季度报告》《鲲鹏小咖秀》《照10说经济》，定期提供包括市场观点、投研分析、配置方略、精选产品等在内的专业投研资讯；在投后服务方面，依托《鲲鹏会客厅》提供包括产品运作回顾、产品策略解读、未来市场展望等在内的季度投后支持；在数字智能服务方面，依托中航信托APP，“指北针”资产配置体系实现了涵盖“在线开户、风险测评、适当性匹配、产品AI播报、信托文件阅读、认购预约、智能双录、签署合同” 线上全流程一站式资产配置服务。

　　作为行业内财富管理业务的先行者，中航信托“指北针”资产配置体系将持续以投研为引领，以账户体系为落地抓手，不断提升配置能力和服务维度，同时借力信托科技，实现科技智慧赋能，引领财富管理进入客户思维资产配置新时代。