黄石市益民投资有限公司

信托资金投资于黄石市益民投资有限公司在上海证券交易所非公开发行的“黄石市益民投资有限公司2021年非公开发行公司债券（保障性住房）（第一期）”。信托财产专户中若有闲置资金，可由受托人以银行存款、货币市场基金、现金管理类银行理财产品等方式运作或投资于法律、法规允许投资的其他低风险、高流动性的金融市场工具。

1、政府购买收入：。黄石经济技术开发区管理委员会的购买收入是本次债券偿债资金的主要来源。2、发行人经营收入：本项目还款来源为债券发行人（AA）的营业务收入和现金流。3、标的债券保证人经营收入：本项目还款来源为债券担保人（AA）的营业务收入和现金流。

黄石磁湖高新科技发展有限公司提供保证担保。

1、信托计划拟投资的是上海证券交易所发行流通的标准化债券，发行人违约成本较高；
2、发行人黄石市益民投资有限公司是黄石区域重要的保障房项目建设主体，信托计划拟投债券为黄石首单保障性住房和疫情防控双标签债，债券募集资金用于黄石市太子片区城中村棚户区改造项目、疫情防控相关领域和补充流动资金。其中，黄石市太子片区城中村棚户区改造项目纳入国家 2018 年棚户区改造计划，属于湖北省省级保障房项目；
3、黄石经济技术开发区管理委员会将在2018-2032年间，逐年对该项目实行政府购买服务，合计购买资金约为32.22亿元。黄石经济技术开发区管理委员会的购买收入是本次债券偿债资金的主要来源之一。
4、保证人黄石磁湖高新科技发展有限公司为黄石市政府国资委实际控制的市属国有企业，系统重要性高。