投资者一般比较关注证监会针对上市公司的处罚，毕竟投资看的是资产端，恐怕很少有人会关心证监会的行政罚单。最近，有两家券商因合规问题被罚就太有意思了，被罚的理由之一是：合规人员薪酬太低了~

1月3日晚间，证监会在对广发证券、东方证券进行合规检查时发现两家公司在合规领域分别存在诸多问题，对其分别采取出具警示函和责令改正的监管措施。

其中，广发证券存在的问题分别是：

一是合规部门中，具有3年以上相关领域工作经历的合规人员数量占比不足1.5%；部分投行异地团队未配置专职合规人员。

二是公司部分合规人员薪酬低于公司同级别平均水平。

三是合规考核独立性不足，包括对合规总监考核指标包括业绩等影响合规考核独立性的指标；部分合规管理人员由业务部门考核或者允许业务部门对考核评级进行调整，合规总监对子公司合规负责人的考核权重不足100%。

四是部分重大决策、新产品和新业务未经合规总监合规审查等。

东方证券则存在以下问题：

一是未将合规职责与风控职责严格区分，合规部内设风险经理岗，承担财富管理业务部、场外业务部、托管业务部风险管理职责。

二是部分分支机构合规人员不具备3年以上相关工作经验。

三是部分合规人员薪酬低于公司同级别平均水平。

四是对下属子公司现场合规检查不足，近三年仅开展过1次。

五是对合规有效性评估中发现问题的规范力度不足，2017年合规有效性评估发现的54项问题中，有22项尚未完成落实规范。

根据证监会公告，近期处罚的7家券商中，6家都存在合规人员配备不足、合规人员薪酬低于公司同等级平均水平的问题……

这就有意思了，都说薪酬是市场化行为。HR有本事把员工的薪酬压低，那是市场化的供需的反映，为何证监会会插手管这样的“小事”呢？

合规人员都负责什么？

合规人员的主要工作包括，监督识别异常交易、反洗钱、检查投资者适当性等是他们常见的工作内容。简单来说，合规人员就是告诉机构什么人不能进行投资，哪些事情不能做，发现潜在的合规风险等。

在日常的实际工作中，他们与业务员可谓是一对冤家，比如某业务员拉来的新客户，合规人员却通过合格投资者评估表示其不适合投资，这种矛盾在以往业绩为王的年代，券商内部往往会倾向于业务员。因此，合规人员并不招人“待见”，相应岗位也在日常工作中逐渐边缘化。

这种边缘化一是表现在岗位的重视上，二是表现在薪酬上。

根据监管规定，证券公司从事自营、投资银行、债券等业务部门，工作人员人数在15人及以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应配备专职合规管理人员，其他业务部门和分支机构也应配备兼职合规管理人员。但在金融机构长期重业务而轻合规的环境下，合规人员配置不到位成了业内常态。

与此同时，合规人员薪酬也始终在金融圈内低位徘徊。通过

一再被监管提及的“薪酬低于公司同等级平均水平”的券商合规人员，薪酬到底有多低？让我看看招聘网站的截图：

这收入水平，与我在外面吹牛曾在世界500强工作过，但其实任职的是“金拱门”一样，略显尴尬~

由于合规人员较难有业绩，因此薪资待遇水平长期处于业内较低水平。无财权更无话语权是合规人员的尴尬，无疑造成了很多机构的合规管理形同虚设。

从财查到APP的舆情来看，2019年中，许多暴雷项目与合规意识薄弱有关。如2019年11月曾曝光一例案件。王女士在建行为风险评估结果为稳健型，但建行恩济支行向王女士推介一款“风险较大”的基金产品。最终，该基金巨亏57.65万元，王女士一纸诉状将建行恩济支行告上法院。最终，法院二审责令建行“全额赔付”！该案件当时引发行业对于合规性的重视。

无独有偶的是，除了券商因为合规人员配置不足、薪酬太低受罚外，各信托公司近期在监管层的敦促下，也在加大合规人才的招聘与储备。由此可见，2020年将会是金融领域强调合规的年份。毕竟，随着中国资本市场逐步放开，合规与服务都将面对境外资本的挑战，不修炼好内功哪里打得了硬仗。因此，金融投资领域的合规与风控，亟需全面提升，刻不容缓！