产品名称 金沙2054期海佳滇池项目集合资金信托计划（第2期）

　　产品类型 信托产品 产品状态 在售

　　发行机构 中铁信托 投资门槛 100万元

　　发行地 成都市 收益分配方式 到期分配

　　发行时间 2020-08-24至 发行规模 至万元

　　成立时间 成立规模 万元

　　产品期限 12月 期限类型 单一期限

　　预计收益 至% 收益类型 浮动型

　　投资方式 股权投资 资金托管行

　　投资领域 房地产 投资项目所在地 云南省昆明市

　　产品特点

　　标的项目位于昆明市呈贡滇池度假区的大渔板块，距离滇池直线距离900米，大渔板块是昆明市政府重点打造的区域之一，未来将发展成为昆明市环境最好的片区。项目净用地面积约33,693.94m2 ,地块面积较小，投资周期短。地块规划用地性质为城镇住宅用地，容积率1.6,总建筑面积为73,430mf,可售计容建面约53,385m,其中住宅产品超过98%,产品开发周期短，预售条件低、流动性较好。项目的区位、地段、品牌优势较为明显，未来去化较有保障。

　　其他相关信息

　　信托计划到期时，信托收益扣减信托税费（不含信托报酬）后，

　　（1）若信托计划年化投资收益率不足7%（含）的，全部向受益人分配，受托人不收取信托报酬；

　　（2）若信托计划年化投资收益率在7%以上，且不足9.5%（含）的，则其中7%为受益人收益，其余作为信托报酬；

　　（3）若信托计划年化投资收益率在9.5%以上，且各类信托受益权不足12个月（含）的，则7%为受益人收益，2.5%为信托报酬，超过9.5%的部分由受益人与受托人按1:1分配；

　　（4）若信托计划年化投资收益率在9.5%以上，且各类信托受益权超过12个月的，则7%为受益人收益，2.5%为信托报酬，超过9.5%的部分由受益人与受托人按3:2分配。

　　融资方

　　昆明律海商务服务有限公司

　　昆明律海商务服务有限公司成立于2020年03月23日，注册地位于云南省昆明市滇池度假区大渔街道办事处鱼阳路7号，法定代表人为王坤鹏。经营范围包括商务信息咨询；房地产开发及经营；建筑材料销售；企业管理咨询；财务信息咨询；货物及技术进出口业务

　　资金用途

　　用于向项目公司昆明律海商务服务有限公司进行股权投资，持有项目公司20%的股权，信托资金最终用于昆明市呈贡滇池度假区大渔片区，编号为KCD2019-28号地块(纯住宅用地)的开发建设

　　还款来源

　　项目公司的利润分红或向第三方溢价转让所持项目公司股权。

　　风控措施

　　1、本项目为中铁信托主动管理项目，我司通过股东会、董事会层面控制项目公司对外投、融资决策，核准项目投资预算，设计方案、销售方案等;

　　2、项目公司所有证照、印章、账户由中铁信托参与共同管理，确保信托资金仅用于项目开发建设，销售资金用于转投或利润预分配;

　　3、标的项目实施承包经营，由佳兆业集团和海伦堡集团下属子公司共同承包经营，并实行目标责任指标包干，不足部分由承包者补足，集团对上述补足承担连带责任。

　　4、利润分配调整机制，协议约定信托投资资金有优先分配权并可通过利润分配比例的调整，最大限度保障信托资金的分配;

　　5、 第三方保管。信托资金由大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。

　　6、设立信托财产专户，确保信托资金使用于指定。

　　资产管理人

　　中铁信托成立于2007年7月，原名为衡平信托有限责任公司，目前注册资本50亿元人民币，控股股东中国中铁股份有限公司。截至2019年末，信托资产管理规模超过4000亿元，公司总资产142.21亿元，净资产90.57亿元，实现营业收入28.36亿元，其中信托业务收入18.26亿元，实现净利润8.37亿元。信托产品按期兑付率连续三十二年保持100%，在业界享有良好声誉，中国信托业协会行业评级中获得最高A级序列。