产品名称 之江新实业1号集合资金信托计划（第135期）

　　产品类型 信托产品 产品状态 在售

　　发行机构 民生信托 投资门槛 100万元

　　发行地 北京市 收益分配方式 按季分配

　　发行时间 2020-08-31至 2020-09-03 发行规模 至42980万元

　　成立时间 成立规模 万元

　　产品期限 6月 期限类型 单一期限

　　预计收益 7.2至7.6% 收益类型 固定型

　　投资方式 信托贷款 资金托管行 招商银行北京分行长安街支行

　　投资领域 房地产 投资项目所在地 辽宁省大连市

　　产品特点

　　1、交易对手实力强之江新实业有限公司是在浙江省委省政府的倡导和大力支持下，由浙商总会牵头，联合全国优秀民营企业、国有企业以及外商投资企业共同设立的全国性混合所有制企业。注册资本金为500亿元人民币。主要股东包括银泰投资、苏宁易购、浙江国城控股集团、中信信托等国内知名民企、持牌金融机构及浙江省内国资企业，实力雄厚； 2、项目优质商圈成熟位于大连市核心地段，距离地铁3号线200米，交通便利项目业态丰富，集体验式购物儿童娱乐、休闲、餐饮、酒店为一体，周边有驻扎多年的宜家、迪卡依、麦德龙沃尔玛山姆会员店等500强企业，尊享会员超60万人，与本项目形成强势的业态互补；自开业以来，经营性现金流稳定，经营收入三年平均增长率约30%，运营管理水平较高，资产情况良好，在当地具有一定知名度。

　　其他相关信息

　　100-300：7.2%；300-1000：7.4%；1000及以上：7.6%

　　融资方

　　大连百年港湾商业开发有限公司

　　大连百年港湾商业开发有限公司成立于2009年12月28日，注册地位于辽宁省大连市西岗区香二坊134号，法定代表人为吴步晓。经营范围包括商业设施开发与销售；房屋租赁；物业管理；设计、代理、制作、发布国内外各类广告业务；货物、技术进出口，国内一般贸易展览展示服务；主题游乐园服务。

　　资金用途

　　信托资金中的人民币1400万元用于收购百年港湾及奥特莱斯管理公司100%股权；剩余信托资金用于向借款人发放信托贷款，借款人将获得的信托贷款资金用于奥特莱斯项目的建设与运营，包括偿付奥特莱斯项目现有的部分存量金融机构贷款本息（含以奥特莱斯管理公司作为借款人的部分银行贷款）、存量工程欠款以及受托人同意的其他与奥特莱斯项目建设与运营有关的用途。

　　还款来源

　　1、项目自身销售回款用于归还贷款本息；

　　2、项目获取再融资置换我司贷款；

　　3、之江新实业提供流动性支持。

　　风控措施

　　1、用款项目公司 100%股权质押；

　　2、项目公司持有的面积为 84,629.08 m的商业物业及公寓对我司抵押，抵押物估值逾30亿人民币，本金抵押率40%，安全边际高；

　　3、项目公司证照章共管、 银行账户封闭监管；

　　4、之江新实业控股子公司大连百年商城提供连带责任保证担保；

　　5、之江新实业提供流动性支持。

　　资产管理人

　　民生信托前身为中国旅游国际信托投资有限公司，成立于1994年。2013年4月16日，公司完成重新登记，并于4月28日重新开业。目前公司注册资本为70亿元人民币，由武汉中央商务区建设投资股份有限公司控股。截止2019年末，公司总资产142.01亿元，净资产109.6亿元，实现营业收入23.11亿元，其中信托业务收入13.84亿元，实现净利润9.04亿元。