日前，在平安集团举行的“平安大讲堂·家族传承洞察与平安传承服务体系升级”活动中，平安信托高级董事总经理宫丽平表示，平安信托致力于成为中国领先的家族财富与传承服务整合供应商，以满足更多家庭美好生活的规划安排为己任，专注为财富管理机构提供产品、服务和解决方案。2023年平安信托将持续打造产品体系、服务生态、投资管理、科技赋能、营销支持五项核心能力，以“五维”赋能体系助力财富管理服务业务升级。

　　打造特色化信托服务体系

　　“平安信托是国内财富管理服务信托的开拓者、实践者和引领者，国内第一单公益信托、慈善信托、家族信托都来自于平安信托。”宫丽平介绍，截至今年4月，平安保险金信托业务规模已突破1000亿元，市场占比超60%、服务客户超2.3万、落地超1亿元大单25笔，在市场规模、客户数量、设立时效等各方面持续领跑行业。

　　据了解，平安信托近年来在产品服务领域不断创新迭代，在以家庭为中心的财富与传承体系领域，已经打造了保险金信托、家庭服务信托以及家族信托等特色化服务体系，服务受众更为广泛，功能场景也进一步细分。其中，作为家族传承业务的入门级产品，保险金信托通过丰富保险赔偿金分配方式，实现财富有效传承，为中产家庭客户提供全生命周期财富管理，受到越来越多家庭青睐。

　　宫丽平解释，作为“保险+信托”的组合，保险金信托将保单与信托的优势结合起来，既利用了信托的风险隔离、财富传承等功能，也利用了保险的杠杆、风险管理、保障等功能，进而实现“1+1>2”的效果，一次性实现客户资产保值、风险隔离、定向传承、精神引导等财富管理和传承目的。

　　记者了解到，在积累了众多的客户服务经验后，平安保险金信托业务还延伸出了更多特殊应用场景服务，例如“保险金信托+特需关爱”。2021年，平安推出为特别关爱家庭定制的保险金信托，为患有孤独症、唐氏综合征等疾病导致无生活自理能力的家庭成员定制信托条款，为特定人群的长效护理费用管理和支付提供制度化机制，减轻家庭的后顾之忧，真正实现“有温度的金融”。

　　总结平安信托近年来在创新业务领域异军突起的成功秘诀，宫丽平认为主要得益于三方面因素。一是平安信托依托于平安集团的集团背景，在综合实力方面具有雄厚的资本实力和持续的战略定力；二是平安信托在科技方面持续投入，年均在科技方面投入超过1亿元，是目前为止全行业科技投入最大的信托公司，也是科技专利申请数量最多的信托公司；第三，平安信托在专业能力上持续人员培养和梯队建设，公司拥有首批国内家族信托的业务专家，团队中拥有金融、财务、法律背景的员工占比超过88%，可以依托专业能力更好为客户提供全方位服务。

　　提供财富管理服务整合解决方案

　　值得关注的是，信托业务分类改革将于今年6月1日起正式实施，新规体现了监管对于信托业高质量发展的高度重视，引导行业回归信托本源。同时，“新分类”办法将资产服务信托列在首位，强调信托的服务属性，特别是像家庭服务信托等的出现，将进一步展现信托的普惠性质，让信托服务工作逐步走向大众，让信托走入寻常百姓家真正成为可能。

　　“信托已经从简单的金融工具逐步演变成为职责更为丰富的受托管理人，基于客户需求的信托目的实现，才是信托回归本源和满足广大人民群众美好生活的关键。”宫丽平认为，目前中国社会国民财富累积增长迅速，财富管理正从单一追求投资转向于资产配置、财富保护、财富传承、对特定生活目标的保障乃至公益慈善等综合化、多样化发展。

　　对于平安信托当前在财富传承领域的业务定位，宫丽平总结为“更聚焦，更专业，更开放”。“更聚焦”是聚焦于服务财富管理机构的产业链定位，平安信托会努力去做机构背后的服务商和供应商，致力于做财富管理领域的百年老店；“更专业”是指平安信托会不断完善财富体系，不断通过科技投入和经验积累去打造更为强大的系统平台；“更开放”则是平安信托会着力打造开放平台，去链接市场上关于财富管理服务的相关机构，实现合作共赢。

　　面向2023年，宫丽平称，平安信托将持续打造产品体系、服务生态、投资管理、科技赋能、营销支持五项核心能力，对财富管理服务业务进行全面升级。包括发挥“主账户”优势，促进信托+资产+服务的场景融合，致力于成为客户的“保单管家、财富管家、家庭管家”；为客户打造养老、医疗、教育、公益、传承五大服务生态；依托成熟的系统平台，助力机构快速构建线上化、智能化服务能力；提供全流程投管体系，保障投资安全、高效。