资管新规发布以来,绝大多数的保守型/稳健型理财产品,都达到了并超过各自的业绩比较基准。至于亏损本金的产品,大多是平衡性的理财,其中大都含有部分权益(股票基金/可转债以及其他较高风险成分)。
今年以来,股市深度调整,导致部分理财产品的收益率被拖累,出现了未达过往业绩平均值或未达到业绩比较基准的情况,甚至还亏损到了本金。但是,大部分产品在客户购买时,业绩亮眼,很多投资者没有注意产品的风险等级和投向,只以过往年化收益率来判断未来业绩,发生收益率大幅度下降甚至亏损本金的情况。这样的情况,可以通过了解产品详细情况或者进行对应的配置加以规避。
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