俄乌冲突持续升级，美欧对俄罗斯的制裁，也不断加码。

　　2022年2月26日（当地时间），美国、英国、欧盟与加拿大发表共同声明，宣布将俄罗斯主要银行从SWIFT（环球同业银行金融电讯协会，Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunications）体系中剔除。

　　这个被西方媒体一直认为是金融核武器的制裁工具——SWIFT引起较大关注。

　　SWIFT是个什么东西？

　　对俄实施SWIFT制裁会产生什么后果？

　　对我们有何影响？

　　一、何为SWIFT体系？

　　SWIFT全称环球银行金融电信协会，是全球最重要的金融通信网络之一。

　　SWIFT成员包括全球200多个国家的超1.1万家金融机构、交易所和企业，几乎是跨境支付信息收发的独家服务商。

　　SWIFT的作用是在银行间发送、接受交易指令，不进行资金划转，不触及资金。资金支付划转主要是在清算支付系统中实现，是当今跨境资金流动最重要的基础设施。简单来说，国际清算几乎绕不开SWIFT。

　　二、SWIFT制裁指的是什么？

　　SWIFT制裁是指SWIFT切断某个金融机构或某个国家的金融机构与SWIFT系统之间的联系，使之无法通过SWIFT系统进行金融信息传输。截至2022年2月15日，SWIFT已经切断了部分伊朗、朝鲜的金融机构与SWIFT系统之间的联系。

　　以伊朗为例。

　　2012年，随着伊朗核计划紧张局势加剧，欧美将伊朗4家主要银行移出了SWIFT系统，导致伊朗GDP连续两年负增长。2018年，伊朗50家银行再次被禁用SWIFT，GDP再度遭遇连续两年的负增长局面，2019年伊朗以原油为中心的出口下滑60%以上，货币跌至制裁之前的1/6，导致国内出现恶性通胀。

　　三、剔除SWIFT体系对俄罗斯有何影响？

　　根据俄罗斯全国SWIFT协会数据，目前约有300家俄罗斯金融机构是SWIFT成员，占俄罗斯金融机构一半以上，是仅次于美国的第二大使用国。俄罗斯金融机构目前在全球进行的外汇交易价值每天达到460亿美元，其中超过80%以美元计价；在SWIFT日均传输的4200条信息中，俄罗斯金融机构约占1.5%。

　　剔除SWIFT后，俄罗斯受到最明显的冲击便是阻碍俄与全球其它经济体之间的资金往来与贸易往来。虽然俄罗斯仍然可以通过一对一以及拉其它金融机构连入SPFS系统等方式进行跨境资金支付清算，但便利度与适用性无疑会大打折扣，预计将会导致俄罗斯的跨境支付与贸易出现萎缩，并进一步影响俄经济。

　　四、俄罗斯会如何应对？

　　据第一财经，许文鸿介绍，首先是俄罗斯建立了自己的SPFS系统，这个系统在一定程度上可以替代SWIFT系统。这个系统自2015年建立以来已经获得了较好的发展，解决俄罗斯国内的金融信息流通基本没问题。

　　据俄罗斯卫星通讯社报道，俄罗斯央行发布的年度报告显示，2020年，俄罗斯替代SWIFT系统（SPFS）的使用量相比2019年提升1倍，在俄内的使用比例达到20.6%。

　　至于国际上的金融信息流通，目前，国际上先后出现了几种其他的系统，可以部分替代SWIFT系统。其中最为突出的是中国CIPS系统，就是中国的人民币跨境支付系统。近年来，中国的人民币跨境支付系统已经有了很好的发展。

　　CIPS：指人民币跨境支付系统，是人民币国际化的支付清算基础设施，为全球的人民币提供清算支持。根据俄罗斯卫星通讯社最新报道，俄罗斯已有多家银行接入中国跨境银行间支付系统（CIPS）。

　　由于美欧等西方国家对俄罗斯的制裁没有经过联合国的授权，中国也没有参与西方国家对俄罗斯的制裁。尽管西方对俄罗斯实施制裁，但中国企业仍可以同俄罗斯保持正常的经贸关系。所以，西方国家将俄罗斯踢出SWIFT系统，在中俄战略友好协作的基础上，有可能鼓励俄罗斯的金融机构加速使用中国的CIPS系统或其他系统。

　　五、俄罗斯退出SWIFT对我国有何影响？

　　1、由于对俄罗斯的制裁，能源商品价格短期内可能会继续上涨，但这个不是持续的，价格将会进入历史高位，且境内没有较好的对原油、天然气等商品的投资工具，不建议这方面的投资；

　　2、俄罗斯短期内受经济制裁影响导致我国对俄罗斯出口量会受到影响，但俄罗斯近年来经济总量增长较弱，截止至2021年，俄罗斯仅相当于我国广东省的经济体量，因此对我们影响较小。

　　3、冬奥期间，中俄之间达成的15项合作协议一定程度上能够抵消对中国的冲击，有助于俄罗斯对中国的能源供应。

　　4、跨境支付清算方面，中国金融机构加入俄罗斯的SPFS体系以及俄罗斯金融机构加入中国的CIPS系统等举措均有助于减弱冲击，即中俄两国之间的跨境结算体系等金融基础设施可能会进行连接，以更好实现互联互通，中俄合作力度在制裁期间可能会加大，其它经济体与俄罗斯之间的经贸往来也有可能会借助中国完成，有助于推动人民币国际化。

　　5、美国等经济体通过SWIFT对俄罗斯的制裁也给中国敲响了警钟。未来台海局势的演变过程中，俄罗斯当前所遭受的境遇可能会在中国身上重演。因此中国在这方面也需要提前做好准备，实际上我们已经在这样做了，2011年央行开始组织开发人民币跨境支付系统（CIPS，Cross-border Inter-bank Payment System），希望将其打造成为未来人民币跨境支付的主要渠道。

　　六、总结

　　制裁俄罗斯迫使其退出SWIFT，这是一招七伤拳，既影响了欧洲各国的经济环境，也削弱了美元的流通。无论如何，人民币资产未来的前景依然美好。金融制裁升级将倒逼俄罗斯加速“去美元化”，加强与中国等合作，提高人民币的国际地位。

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