募集账号
【户名】齐河县城市经营建设投资有限公司
【账号】862010200447972
【开户行】青岛银行德州分行
(备注:XX认购齐河城投债权X年期XX万)
补充说明
项目收益为税后。
融资主体
QH县城市经营建设投资有限公司
资金用途
QH县2021年城区道路提升工程(在山东省立项备案)。
还款来源
1、融资方日常经营及其他收入。
2、担保方日常经营及其他收入。
3、抵押物处置收入。
风控措施
1、齐河县城市经营建设投资有限公司承诺到期前回购债权,【齐河城乡建设集团有限公司】对发行人的回购义务承担连带责任担保。
2、融资方提供2.4亿元应收账款质押担保,已确权并在中登网登记。
3、发行方提供价值超2.76亿元的国有建设用地作为抵押物,为本产品转让提供抵押担保。
项目亮点
1、交易对手强大:齐河县城市经营建设投资有限公司,德州市齐河县国资局全资控股的当地最大ZF平台,注册资本30亿,21年总资产377.80亿,负债率48%,营收20.89亿,净利润4.11亿。主体信用评级AA,债项评级AAA。存续8只债券合计40亿元,在中融、金谷、国元等发行多只信托计划,金融机构认可度高,再融资能力强。
2、实力担保方;齐河城乡建设集团有限公司,德州市齐河县国资局全资控股的ZF平台,21年总资产101.55亿,负债率40%,营收7.27亿,净利润1.42亿。主体信用评级AA,担保能力强。
3、应收质押、土地抵押:1.融资方提供2.4亿元应收账款质押担保,已确权并在中登网登记。2.融资方提供价值超2.76亿元的土地抵押担保。
4、区位优势:山东为全国GDP第三大省份,占中国GDP总量的7.3%;德州市为山东省下辖县级市,21年GDP为3488.72亿,一般公共预算收入234.09亿;齐河县在德州市下辖11个区县中综合实力排名第一,济南市最近的卫星城,21年GDP为399.37亿,一般公共预算收入40.08亿,政府负债率15.78%,债务率51.82%, 债务压力小,偿债保障强。